作為金融領域兩個非常具有含金量的證書,FRM和CFA經常被拿來作比較,考生們比較關心的問題是FRM和CFA哪個含金量高?二者就業前景如何?下面澤稷網校將通過知識結構和就業前景等方向為大家詳細進行對比。

一、FRM和CFA的知識結構對比

       雖說CFA考試側重證券投資分析,FRM側重風險管理,但是,兩者竟然有非常大范圍的內容是重合的。

       風控畢竟要有控制的主體,而FRM本身特別側重的是銀行風控,FRM雖然分成兩個Part,就是兩個級別,但是其最終的目的,就是讓你能夠讀懂巴塞爾協議,而巴塞爾協議就是銀行風控的圣經。

       而銀行所面對的風險來自于銀行的業務,銀行的最核心也是最傳統的業務就是信貸業務,以及債券投資業務。畢竟銀行賬上的閑錢要么放貸放出去,要么投資投出去,要么存在別的銀行那里,否則趴在賬上就都是成本。但是畢竟銀行的資金不是自己的錢,這個錢所能承擔的風險有限,于是,固定收益類的產品就是銀行最主要的資產。

       于是FRM要學大量的知識跟固定收益有關,而這些固定收益的知識,比如債券定價,債券久期、凸度等風險衡量指標、資產證券化等,都是既在CFA考試里面出現,又在FRM里面出現的。

       而風控最重要的工具就是衍生產品,衍生品是啥,衍生品如何定價,有啥策略可以用衍生品回避風險等,這些內容也是既在CFA考試又在FRM里面出現的。

       而銀行或者金融機構做業務本質就是組合管理,如何構建組合,組合風險如何衡量,如何利用馬克維茨有效前沿去構建組合,也是交叉的知識點。

       所以,考了CFA二級考試,去考FRM一級你會發現差不多有2/3以上的內容你基本上是不用學的,內容基本一樣的。而考完FRM之后,會學到很對風控的計量方法,比如VAR等,以及期權組合策略,再去考CFA三級考試,里面的風控部分以及衍生品的問題就不用再學了。

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二、FRM和CFA哪個含金量高

       1.FRM的含金量

       英國國家學術認證信息中心認為成功通過FRM考試相當于在金融風險管理領域獲得RQF Level7認證(Register of Regulated Qualifications1)相當于英國的金融風險管理碩士學位,也達到了新加坡、歐盟、加拿大、澳洲等地的碩士學位。

       目前全球雇傭FRM持證人排名前十的企業都是全球排名靠前的金融機構,而我國幾大商業銀行更是鼓勵與獎勵員工備考FRM。

       目前我國各大銀行、外資銀行均急需招聘持有此種證書的人才。同時很多銀行對于成為FRM持證人的政策是加一級工資。

       除了銀行之外,其它金融企業、公司的薪資還會更好一點。在投資、證券、分析、基金行業工作,隨著工作經驗積累與能力的提升,其薪資會更高。

       目前我國的FRM持證人僅僅在一萬人左右,屬于緊缺型人才,各大城市也是紛紛爭搶FRM持證人!

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       2.CFA的含金量

       CFA證書一直被大家稱為“華爾街的入場券”,“金融百科全書”。只要身處于金融行業,想要更好的發展與前行就離不開CFA證書。

       英國證券及投資公會(SII)給予CFA持證人英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI);對符合相關經驗要求的CFA持證人,即授予成為資深會員(FSI)。美國證監會(SEC)認可CFA持證人等同美國證券從業員第七系列(Series 7)法定資格。

       從公開數據來看,2017年中國公募基金的基金經理人數大約1400人,雖然說取得成為CFA持證人并不意味著你就一定能成為基金經理,但這畢竟是一塊“敲門磚”。

       當然作為一個想要敲開職場的新人,你進步的選擇確實不多,CFA是很有意義的。而成為CFA持證人后你會發現在職場社交媒體上簡歷的瀏覽量遠遠超過之前,不斷有獵頭主動聯系。

       在工作中幾乎能夠馬上把從各種閱讀材料中獲取的信息和CFA知識體系中的內容聯系起來,并迅速將每種金融知識定位到其在整個金融體系中的位置。

三、FRM和CFA的就業前景

       證書本身對于就業并不是決定性的。但是基于很多考生參加考試的初衷正是就業或者轉行,所以如果一定要選一個對就業幫助更大的證書的話,那肯定是CFA。在美國找工作的網站上,如果以“FRM”為關鍵詞搜索職位有50個對應結果的話,那么搜CFA就會有至少100個。

       CFA就業前景:CFA特許狀被投資業看成一個“黃金標準”,投資者也希望找到那些持有CFA特許狀的專業人士,因為這一資格被認為是投資業界中具有專業技能和職業操守的承諾。

       正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標準的執著追求,聘用CFA特許資格認證持有人也表現了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業標準。憑著如此廣泛的認同,CFA特許資格認證持有人在國際職場上享有明顯的競爭優勢。

       FRM就業前景:國內金融控股企業、證券公司、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風險控制。這也導致這些行業對金融風險管理專業人才的需求急劇增加。另外80%以上的世界性金融機構已設定了首席風險管理執行官(CRO)工作職位,也可證明FRM未來的光明前景。

       綜上所述,不論是FRM還是CFA,都是金融領域含金量非常高的證書,知識點方面也有部分重合,無法單純的比較二者含金量孰高孰低,建議大家在考取證書之前先做好職業規劃再決定備考方案。如果大家對于FRM和CFA哪個含金量高,二者就業前景如何還有更多想要了解的內容,歡迎隨時點擊咨詢。

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